阿联酋最近接连发生多起假冒银行进行的电话诈骗案，犯罪分子使用越来越复杂的方法诱骗人们提供个人信息并盗取他们的钱财。阿联酋有关当局和部门也督促民众保持警惕。

阿联酋居民GS（化名）在1月20日下午1点接到一个显示其银行名称的新号码打来的电话后，账户内的171000迪拉姆在15分钟内被转走。

“电话对面的人表示这是从银行‘了解你的客户’部门（Know Your Customer department）打来的电话，想更新我在系统中的阿联酋身份证，以符合相关金融法规。”这位39岁的法国人在接受采访时表示。

“他们要求我确认出生日期作为安全凭证，并要求我提供账号的最后几位数字。我并不太担心，因为我认为仅凭我的账号（后几位数字）不可能造成损失。”

在电话交谈过程中，骗子不断暗示让GS相信他的资历。这名骗子分享了一张显示银行职员身份的照片，并表示对话被录音。另外，对方还发送了一条假冒的迪拜警方短信。

在交谈的过程中，GS收到了银行KYC网站发送的一次性密码 (OTP)——KYC检查是在客户开立账户或更新证件（如护照、工作签证或阿联酋身份证）时识别和核实客户身份的过程，这是阿联酋反洗钱法规规定的强制性程序——他还接到了另一个据称是银行打来的电话，要求他对与客户经理的互动进行评分。

通过以上手段，骗子设法找到了GS的银行用户名并重新设置了密码，然后将账户内的钱财一卷而空。

“他们从我的活期账户转了5.3万迪拉姆到我的储蓄账户，还批准了我信用卡上7.5万迪拉姆的现金透支额度，另外，还从我的信用卡上贷款3.3万迪拉姆。”

“这一切都发生在不到 15 分钟的时间里。”

在通话中，骗子一直让GS记下各种参考号码，这样他就不会查看手机上的交易详情通知。

“这家伙非常冷静、沉着，而且态度友好，就像一个真正的客户关系经理。我不应该这么天真。”

研究发现，阿联酋约有54%的人至少遭受过一次欺诈，而全球平均比例为52%。根据Visa的数据，阿联酋有17%的受害者曾多次被骗子骗过，而全球的平均比例为15%。

金融知识初创公司Yabi by Souqalmal的创始人兼首席执行官Ambareen Musa警告说，要求客户更新KYC详情的欺诈电话越来越常见。

“如果你接到银行的电话，要求你进入银行应用程序向他们提供你的OTP或代码，这就是一个骗局，请立即挂断电话。”

“为了让你相信他们，他们会让你确认账号，但只确认最后三位数字。”

“IBAN号码的开头是通用的，因为它代表银行和地址，所以任何人都可以知道。IBAN的最后几位数字是你的账号，因此如果有人要求你确认账号的最后几位数字，就意味着你泄露了你的银行账号。”

她警告说，诈骗分子已经变得非常狡猾，他们正在利用其他手段获取受害者的一半信息，然后让受害者验证剩余的信息，她呼吁人们要格外小心。


本文资料源自thenationalnews