来自拉脱维亚的OP（化名），因为遭遇银行诈骗，在1月24日下午5点30分损失了20万迪拉姆。
她接到一个自称是银行“了解您的客户”团队的人打来的电话。
“我以为这是一次银行内部的行动，因为这个人知道我的KYC详情（KYC 检查是在客户开立账户或更新证件——如护照、工作签证或阿联酋身份证——时识别和核实客户身份的过程），表示需要对我在银行数据库中的一些信息进行更新。而且我最近刚从工作签证转为黄金签证（我以为这是必要的过程）。”
“骗子让我登录网上银行应用程序，更新我的阿联酋身份证……之后，又要求我提供IBAN最后几位数字，以便银行处理我的申请并更新记录。”
OP没有起疑，因为她认为IBAN并不是机密信息，而且骗子也没有询问她的密码或生日等信息。
骗子随后要求OP重新安装应用程序，声称银行正在重新更新安全协议。
“我重新安装了应用程序，骗子给了我登录信息，说密码已经重置了。”
OP随即收到了银行发来的一封邮件，表示一个新设备控制了她的银行应用程序，并授权重新登陆。
“几分钟之内，我的储蓄账户就被一卷而空，我的钱都被转给了一个我没有添加过的陌生受益人。”
“他们还刷爆了我的信用卡，我一共损失了20万迪拉姆。”
当时，骗子向OP保证，她的所有账户将在30分钟内恢复正常。随即，这通电话就被挂断了。
事后，银行表示，所有交易都是在“安全的环境下”进行的，所以OP需要承担全部责任。
金融知识初创公司Yabi by Souqalmal的创始人兼首席执行官Ambareen Musa警告说，要求客户更新KYC详情的欺诈电话越来越常见。
“如果你接到银行的电话，要求你进入银行应用程序向他们提供你的OTP或代码，这就是一个骗局，请立即挂断电话。”
“为了让你相信他们，他们会让你确认账号，但只确认最后三位数字。”
“IBAN号码的开头是通用的，因为它代表银行和地址，所以任何人都可以知道。IBAN的最后几位数字是你的账号，因此如果有人要求你确认账号的最后几位数字，就意味着你泄露了你的银行账号。”
她警告说，诈骗分子已经变得非常狡猾，他们正在利用其他手段获取受害者的一半信息，然后让受害者验证剩余的信息，她呼吁人们要格外小心。
本文资料源自thenationalnews