文/carmen
“这是我自己的钱，我存进银行还不给存?” 我想时不时有客户到银行存钱遇到这样的问题，都百思不得其解。
虽说迪拜也是全球金融中心之一，然而迪拜并不像香港和其他金融中心那么开放。单单对客户的存钱的审查就可以看出来。
如果你卖了房子，收到一张经理支票，然后直接存入你的个人账户。很快你就会收到银行给你邮寄来的一份信，要求你提供相关的文件证明资金的来源，如在规定的时间内，未提供相关的文件给到银行，你会发现你的个人账户被银行关闭了，而且陆续你等你的信用卡到期，银行都不会再为你续卡，因为你在银行已属于黑名单状态。
如果你想把大额的现金存入你的公司账户，你会发现银行往往会需要你提供销售发票或购买合同，理由也是要证明你的资金来源合法。严重程度也是如未能提供相关文件，银行也会关闭你的公司账户，无论你是多么大的客户。
为何要证明资金来源的合法性呢？因为阿联酋的中央银行要打击洗黑钱，每个刚入职的银行员工，首先需要接受培训的课程就是反洗黑钱知识培训，可见银行对反洗黑钱的重视程度。
那么对于不存在洗黑钱的个人和企业，我给您的建议是如果你的账户有专属的客户经理，请事先和你的客户经理沟通，让你客户经理帮你向银行解释同时修改你的账户的报告，你会发现你使用起你的账户会很顺利，不然三天两头的银行打电话来查这个那个，你会觉得很麻烦，一不小心，账户就被关闭了。如你的账户无客户经理，如须存入大额现金或支票，请把相关文件复印件带上，直接到柜台存入同时将文件提交。